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Muster ist 26 Jahre alt und möchte mit 67
Jahren in Rente gehen. Aus seiner gesetz-
lichen Rentenversicherung und einer betrieb-
lichen Altersvorsorge kann er circa. 3.0000
Euro monatlich erwarten. Trotz einer privaten
Altersvorsorge über eine Rentenversicherung
bleibt eine Lücke von ca. 600 Euro übrig.
Im Beratungsgespräch konnte, unter Berück-
sichtigung der vorhandenen Mittel diese Lücke
dann geschlossen werden. Und so sieht die
Lösung aus:
Da jeder Kunde ganz persönlichen Ziele und
Wünsche hat und auch eine ganz individuel
le finanzielle Struktur, passen wir diese Be
rechnung auf jede Situation individuell an. Sie
sehen also: Ein Gespräch ist immer notwendig
und lohnt sich auf jeden Fall.
Aus Ravensburg: Zertifizierung im Vorsorge- und Absicherungsbereich
Beratungskompetenz für unsere Kunden
Beratungskompetenz – wichtiger denn je!
Mitglieder
zeıtung
die
Wir machen den Weg frei.
Die Raiffeisenbank Ravensburg eG sieht sich
in der Verantwortung, ihre Kunden für das
Thema Altersvorsorge und Absicherung von
Personenrisiken zu sensibilisieren und darüber
aufzuklären. Jeder Kunde soll für sich indivi-
duell wissen, wie er persönlich finanziell ver-
sorgt und abgesichert ist. Da die gesetzlichen
Leistungen immer weniger werden, bekommen
diese Themen immer mehr Brisanz!
Dazu haben wir im letzten Jahr alle Privatkun-
denberater intensiv geschult und zertifiziert.
Diese Zertifizierung wurde von der BAP
Bankpartner AG begleitet und durchgeführt.
Wir hatten dabei also eine unabhängige
Beratungsgesellschaft an unserer Seite.
Und auch die Raiffeisenbank Vorallgäu führt für
Ihre Berater in diesem Jahr die Zertifizierung durch.
Doch wie können Sie sich als Kunde eine
solche Beratung vorstellen?
Wir möchten heute die Gelegenheit nutzen,
Ihnen dieses individuelle Konzept näher vorzu-
stellen. In der Regel stellt sich die persönliche
Situation dochwie folgt dar: Sie als Kunde haben
bereits etwas für Ihre Altersvorsorge getan. Seit
Jahren sparen Sie in eine Lebensversicherung.
Riester ist ein Thema, von dem Sie viel gehört
haben das Ihnen aber nicht ganz behagt. Ihr
Auto ist versichert und Sie selber besitzen eine
Lebensversicherung durch die Ihre Ehefrau im
Todesfall abgesichert ist. Damit ist doch alles
geregelt und klar! Oder doch nicht? Wie viel
Absicherung benötigt denn die Ehefrau? Und
was ist, wenn die Frau stirbt und Sie als Mann
alleine mit den Kindern zurückbleiben. Wer
kümmert sich um Kinder und Haushalt, wäscht
die Wäsche, geht einkaufen usw.? Und reicht
Ihnen Ihre Rente im Alter? Wie hoch ist Ihr
finanzieller Bedarf im Alter denn überhaupt?
Bei all diesen Fragen helfen Ihnen unsere
Berater vor Ort weiter. Dazu ist zuerst einmal
wichtig, wie viel Geld Ihnen zur Verfügung
steht. Was bleibt übrig nach Abzug aller lau-
fenden Kosten und nachdem Sie auch genug
Freiraum für Ihre Hobbys und Freizeit haben?
Danach analysieren wir gemeinsam mit Ihnen,
was Sie bereits für Ihre Vorsorge gespart haben
und mit wie viel Geld Sie später aus der gesetz-
lichen Rentenversicherung sowie Ihren pri-
vaten Verträgen rechnen können. Nachfolgend
ein kleines Beispiel: Unser Mitglied Georg
Sprechen Sie uns an, ver
einbaren Sie einfach einen
Termin unter 0751/355590.
Wir freuen uns auf Ihren
Besuch.